ECONOMÍA: Síntesis del reporte del Banxico respecto a la evolución de los Agregados Monetarios y Actividad Financiera durante septiembre de 2019.

Resumen

§ En septiembre de 2019, la base monetaria presentó un aumento de 0.1% en términos reales anuales, mientras que el agregado monetario M1 aumentó en 1.8% real anual. En relación con los agregados monetarios amplios, el M2 y el M4 registraron tasas de crecimiento real anual de 3.5% y 4.1%, respectivamente.

§ El financiamiento otorgado por la banca comercial aumentó en 3.2% en términos reales anuales durante septiembre de 2019. A su interior, destacan el financiamiento al sector privado, con un crecimiento de 4.3%; el destinado al sector público federal, con un incremento de 6.2%; y el otorgado a estados y municipios, con una reducción de 12.5%.

§ La cartera de crédito vigente al sector privado de la banca comercial creció 4.6% real anual en septiembre de 2019. Sobre sus componentes, el crédito al consumo aumentó 2.7%, el crédito para la vivienda se incrementó 7.4% y el crédito a las empresas y personas físicas con actividad empresarial se expandió 4.3%.

§ En lo que respecta a los promedios mensuales de las principales tasas de interés nominales, en septiembre de 2019, la tasa de los CETES 28 días disminuyó 29 puntos base con relación al mes anterior, ubicándose en 7.72%; la TIIE 28 días disminuyó 17 puntos base con relación al mes previo, situándose en 8.20%; y la tasa ponderada de fondeo bancario disminuyó 10 puntos base durante el mes, ubicándose en 8.06%.

Agregados Monetarios

Al cierre de septiembre de 2019, la base monetaria se ubicó en 1,556.2 miles de millones de pesos, lo que implicó un aumento de 0.1%. El saldo del agregado monetario M1 fue de 4,362.0 mil millones de pesos, siendo su variación de 1.8%.

En lo que respecta a los agregados monetarios amplios, el saldo del agregado monetario M2 fue de 9,072.9 miles de millones de pesos, que representó una expansión de 3.5%.

Por su parte, el saldo del agregado monetario más amplio, M4, fue de 12,917.2 miles de millones de pesos y registró un crecimiento de 4.1%. Ello reflejó variaciones de 5.0% y 0.1% de sus componentes Residentes (M3) y No Residentes (M4-M3), respectivamente.

 

Financiamiento de la banca comercial

En septiembre de 2019, el saldo del financiamiento otorgado por la banca comercial se ubicó en 7,010.6 miles de millones de pesos, lo que significó un incremento de 3.2%. De los componentes de este indicador, el financiamiento otorgado al sector privado, que constituye 69.8% del total, fue de 4,892.9 miles de millones de pesos y aumentó 4.3%. Por su parte, el financiamiento al sector público federal, que representa el 20.3% del financiamiento total otorgado por la banca comercial, se situó en 1,422.7 miles de millones de pesos, lo que implicó una variación positiva de 6.2%. El saldo del financiamiento a los estados y municipios, con una participación de 4.3% del financiamiento otorgado por la banca comercial, se ubicó en 301.0 mil millones de pesos, lo que se tradujo en una disminución de 12.5%. Por último, el saldo del financiamiento a otros sectores, que comprende el financiamiento al IPAB y al Fonadin, y que conforma 5.6% del total, se ubicó en 394.0 mil millones de pesos, una reducción de 5.5%.

El saldo de la cartera de crédito vigente de la banca comercial al sector privado en septiembre de 2019 fue de 4,662.8 miles de millones de pesos, lo que correspondió a una expansión de 4.6%. Del saldo anterior, 1,050.0 mil millones de pesos se destinaron al crédito al consumo, lo que implicó un aumento de 2.7%. El saldo del crédito a la vivienda fue de 882.6 miles de millones de pesos y creció 7.4%. Por su parte, el crédito a empresas no financieras y personas físicas con actividad empresarial tuvo un saldo de 2,645.0 mil millones de pesos, incrementándose en 4.3%. Finalmente, el saldo del crédito otorgado a intermediarios financieros no bancarios se ubicó en 85.1 miles de millones de pesos, un crecimiento de 7.1%.

 

Tasas de Interés

En lo que respecta a los promedios mensuales de las principales tasas de interés nominales, en septiembre de 2019, la tasa de los CETES 28 días disminuyó 29 puntos base con relación al mes anterior, ubicándose en 7.72%; la TIIE 28 días disminuyó 17 puntos base con relación al mes previo, situándose en 8.20%; y la tasa ponderada de fondeo bancario disminuyó 10 puntos base durante el mes, ubicándose en 8.06%. La tasa de interés de los valores privados a corto plazo fue en promedio 8.33% en septiembre de 2019, nivel inferior en 20 puntos base respecto al mes previo, mientras que la tasa de interés de estos instrumentos a mediano plazo en pesos disminuyó 24 puntos base durante el periodo, ubicándose en 8.79%. En cuanto a los costos del crédito a los hogares, en septiembre de 2019, el crédito hipotecario estándar tuvo un costo anual total (CAT) promedio de 13.24%. El CAT mínimo fue de 11.00% y el máximo de 17.07%.

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