NACIONAL:Agregados Monetarios y Actividad Financiera.

A continuación se presenta la Síntesis del reporte del Banxico respecto a la evolución de los Agregados Monetarios y Actividad Financiera durante mayo de 2016:

Resumen

En mayo de 2016, la base monetaria creció 12.7 por ciento en términos reales anuales, mientras que los agregados monetarios M1 y M4 registraron tasas de crecimiento real anual de 12.1 por ciento y 1.9 por ciento, respectivamente.

El financiamiento otorgado por la banca comercial, que incluye la cartera de crédito vigente y vencida y la cartera de valores, aumentó en 11.1 por ciento en términos reales anuales durante mayo de 2016. En relación a los componentes de este indicador, destacan el financiamiento al sector privado, el cual presentó un incremento de 10.2 por ciento; el otorgado a estados y municipios, con un aumento de 1.3 por ciento; y el destinado al sector público federal, con un crecimiento de 12.3 por ciento.

En el mes de referencia, la cartera de crédito vigente de la banca comercial al sector privado presentó un crecimiento real anual de 10.9 por ciento. El crédito vigente al consumo mostró un aumento de 10.1 por ciento real anual, mientras que el crédito vigente para la vivienda se incrementó 10.2 por ciento real anual. Por su parte, el crédito vigente a las empresas y personas físicas con actividad empresarial presentó un crecimiento real anual de 11.9 por ciento.

En lo que respecta a los promedios mensuales de las principales tasas de interés nominales en mayo de 2016, la tasa de los CETES 28 días aumentó en siete puntos base respecto al mes anterior, ubicándose en 3.81 por ciento; la TIIE 28 días registró un incremento de dos puntos base con relación al mes anterior, situándose en 4.08 por ciento; y la tasa ponderada de fondeo bancario aumentó tres puntos base con relación al mes anterior, ubicándose en 3.77 por ciento.

Agregados Monetarios

Al cierre de mayo de 2016, la base monetaria se ubicó en 1,223.3 miles de millones de pesos, lo que implicó una variación de 12.7 por ciento. El saldo del agregado monetario M1 fue de 3,384.8 miles de millones de pesos, siendo su expansión de 12.1 por ciento.

En lo que respecta a los agregados monetarios amplios, el saldo del agregado monetario M2 fue de 11,732.4 miles de millones de pesos, que representó un incremento de 4.0 por ciento. El saldo del agregado monetario más amplio, M4, se situó en 14,172.7 miles de millones de pesos y su variación fue de 1.9 por ciento.

El saldo del ahorro financiero total, definido como el agregado monetario M4 menos los billetes y monedas en poder del público, fue de 13,076.0 mil millones de pesos y registró un crecimiento de 1.0 por ciento. El ahorro financiero de los Residentes se incrementó 3.1 por ciento y su saldo fue de 10,662.1 miles de millones de pesos. Por su parte, el ahorro financiero de No Residentes presentó un saldo de 2,413.9 miles de millones de pesos, que implicó una disminución de 7.4 por ciento.

Financiamiento de la banca comercial

En mayo de 2016, el saldo del financiamiento otorgado por la banca comercial, que incluye la cartera de crédito vigente y vencida y la cartera de valores, se ubicó en 4,623.1 miles de millones de pesos y presentó un crecimiento de 11.1 por ciento. De los componentes de este indicador, el financiamiento otorgado al sector privado, que constituye 74.1 por ciento del total, fue de 3,428.1 miles de millones de pesos y presentó un aumento de 10.2 por ciento. La tenencia de valores y el saldo del crédito directo total (vigente y vencido) otorgado al sector público federal, que representan 16.9 por ciento del financiamiento otorgado por la banca comercial, se situaron en 780.5 miles de millones de pesos, lo que implicó un incremento de 12.3 por ciento. El saldo del financiamiento a los estados y municipios, que conforma 7.0 por ciento del financiamiento otorgado por la banca comercial, ascendió a 325.6 miles de millones de pesos y registró un crecimiento de 1.3 por ciento. Por último, el saldo del financiamiento a otros sectores, que comprende el financiamiento al IPAB, Pidiregas de CFE y Fonadin, y que representa 1.9 por ciento del total, se ubicó en 89.0 mil millones de pesos, lo que implicó un incremento de 145.7 por ciento.

El saldo de la cartera de crédito vigente de la banca comercial al sector privado en mayo de 2016 fue de 3,218.2 miles de millones de pesos, lo que correspondió a una expansión de 10.9 por ciento. Del saldo anterior, 790.7 miles de millones de pesos se destinaron al crédito al consumo, lo que implicó un aumento de 10.1 por ciento. El saldo del crédito a la vivienda fue de 611.5 miles de millones de pesos y creció 10.2 por ciento. Por su parte, el crédito a empresas no financieras y personas físicas con actividad empresarial tuvo un saldo de 1,676.6 miles de millones de pesos, que representó un incremento de 11.9 por ciento. Finalmente, el saldo del crédito otorgado a intermediarios financieros no bancarios se ubicó en 139.4 miles de millones de pesos, registrando un incremento de 6.5 por ciento.

Tasas de Interés

En lo que respecta a los promedios mensuales de las principales tasas de interés nominales en mayo de 2016, la tasa de los CETES 28 días aumentó en siete puntos base respecto al mes anterior, ubicándose en 3.81 por ciento; la TIIE 28 días registró un incremento de dos puntos base con relación al mes anterior, situándose en 4.08 por ciento; y la tasa ponderada de fondeo bancario aumentó tres puntos base con relación al mes anterior, ubicándose en 3.77 por ciento. La tasa de interés de los valores privados a corto plazo fue en promedio 4.17 por ciento en mayo de 2016, nivel superior en cinco puntos base respecto al mes anterior, mientras que la tasa de interés de estos instrumentos a mediano plazo en pesos aumentó en 15 puntos base durante el periodo, ubicándose en 6.22 por ciento (Gráfica 4b y Cuadro 9). En cuanto a los costos del crédito a los hogares, en mayo de 2016, un crédito hipotecario estándar, medido en términos del costo anual total promedio (CAT), tuvo un costo de 12.62 por ciento. El CAT mínimo fue 10.60 por ciento y el máximo de 16.57 por ciento.

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