ECONOMÍA: Agregados Monetarios y Actividad Financiera.

A continuación se presenta la Síntesis del reporte del Banxico respecto a la evolución de los Agregados Monetarios y Actividad Financiera durante junio de 2022:

Resumen

▪ En junio de 2022, la base monetaria creció 5.5% en términos reales anuales, mientras que el agregado monetario M1 aumentó en 3.8% real anual. En relación con los agregados monetarios amplios, el M2 y el M4 registraron tasas de crecimiento real anual de 1.6% y de -1.4%, respectivamente.

El financiamiento otorgado por la banca comercial disminuyó en 1.3% en términos reales anuales durante junio de 2022. A su interior, destacan el financiamiento al sector privado, con un incremento de 2.7%; el destinado al sector público federal, con un decremento de 8.9%; y el otorgado a estados y municipios, con una disminución de 4.1%.

▪ La cartera de crédito vigente al sector privado de la banca comercial se incrementó 2.9% real anual en junio de 2022. Sobre sus componentes, el crédito al consumo aumentó 5.0%, el crédito para la vivienda se expandió 3.4% y el crédito a las empresas y personas físicas con actividad empresarial presentó un crecimiento de 1.9%.

▪ En lo que respecta a los promedios mensuales de las principales tasas de interés nominales, en junio de 2022, la tasa de los CETES 28 días se incrementó 40 puntos base con relación al mes anterior, ubicándose en 7.31%; la TIIE 28 días se incrementó 41 puntos base con relación al mes previo, situándose en 7.42%; y la tasa ponderada de fondeo bancario aumentó 32 puntos base durante el mes, ubicándose en 7.13%.

Agregados monetarios

Al cierre de junio de 2022, la base monetaria se ubicó en 2,455.2 miles de millones de pesos, lo que implicó una variación de 5.5%. El saldo del agregado monetario M1 fue de 6,455.4 miles de millones de pesos, siendo su variación de 3.8%.

En lo que respecta a los agregados monetarios amplios, el saldo del agregado monetario M2 fue de 11,638.5 miles de millones de pesos, que representó una variación de 1.6%. Se estima que ello reflejó variaciones de 2.6% y 1.4% en la tenencia del agregado monetario M2 por parte de los hogares y de las empresas privadas no financieras, respectivamente, mientras que se estima que la tenencia de otros intermediarios financieros no bancarios registró una variación de -13.7%.

Por su parte, el saldo del agregado monetario más amplio, M4, fue de 15,475.5 miles de millones de pesos y registró una variación de -1.4%. Ello reflejó variaciones de 2.0% y -22.5% de sus componentes Residentes (M3) y No Residentes (M4-M3), respectivamente.

Financiamiento de la banca comercial

En junio de 2022, el saldo del financiamiento otorgado por la banca comercial se ubicó en 8,010.5 miles de millones de pesos, lo que significó un decremento de 1.3%. De los componentes de este indicador, el financiamiento otorgado al sector privado, que constituye 67% del total, fue de 5,368.6 miles de millones de pesos y aumentó 2.7%. Por su parte, el financiamiento al sector público federal, que representa el 24% del financiamiento total otorgado por la banca comercial, se situó en 1,920.9 miles de millones de pesos, lo que implicó una variación negativa de 8.9%. El saldo del financiamiento a los estados y municipios, con una participación de 4% del financiamiento otorgado por la banca comercial, se ubicó en 324.7 miles de millones de pesos, lo que se tradujo en una disminución de 4.1%. Por último, el saldo del financiamiento a otros sectores, que comprende el financiamiento al IPAB y al Fonadin, y que conforma 5% del total, se ubicó en 396.3 miles de millones de pesos, una tasa negativa de 10.9%.

El saldo de la cartera de crédito vigente de la banca comercial al sector privado en junio de 2022 fue de 5,118.1 miles de millones de pesos, lo que correspondió a un aumento de 2.9%. Del saldo anterior, 1,102.0 mil millones de pesos se destinaron al crédito al consumo, lo que implicó un aumento de 5.0%. El saldo del crédito a la vivienda fue de 1,139.5 miles de millones de pesos y creció 3.4%. Por su parte, el crédito a empresas no financieras y personas físicas con actividad empresarial tuvo un saldo de 2,807.0 mil millones de pesos, incrementándose 1.9%. Finalmente, el saldo del crédito otorgado a intermediarios financieros no bancarios se ubicó en 69.6 miles de millones de pesos, un incremento de 6.3%.

Tasas de Interés

En lo que respecta a los promedios mensuales de las principales tasas de interés nominales, en junio de 2022, la tasa de los CETES 28 días se incrementó 40 puntos base con relación al mes anterior, ubicándose en 7.31%; la TIIE 28 días se incrementó 41 puntos base con relación al mes previo, situándose en 7.42%; y la tasa ponderada de fondeo bancario aumentó 32 puntos base durante el mes, ubicándose en 7.13%. La tasa de interés de los valores privados a corto plazo fue en promedio 7.74% en junio de 2022, nivel superior en 45 puntos base respecto al mes previo, mientras que la tasa de interés de estos instrumentos a mediano plazo en pesos aumentó 51 puntos base durante el periodo, ubicándose en 10.22%. En cuanto a los costos del crédito a los hogares, en junio de 2022, el crédito hipotecario estándar tuvo un costo anual total (CAT) promedio de 13.04%. El CAT mínimo fue de 10.50% y el máximo de 19.10%.

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